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銀行代銷基金熱情高漲 理財經理力薦權益基金

2019-10-18 07:29:15 來源:

  盡管北京的氣溫已經跌至入秋以來的最低谷,但是投資者對基金的投資卻未顯寒意。

  近期,首日認購金額近500億元、提前結束認購的興全合泰混合則是近期投資者申購基金熱情高漲的一個縮影。而在商業銀行網點,基金也正成為近期的代銷熱點。

  理財經理薦基熱情升溫

  與以往主推債券基金不同,今年以來公募基金發行重點顯著偏向于權益基金。從各家銀行代銷基金產品的情況也可見。

  在《證券日報》記者走訪當中,多家銀行的理財經理建議記者可以配置一些混合型基金,他們均表示,在“房住不炒”政策下,很多投資者將投資房地產的資金借道基金進入股市。

  在一家股份制銀行網點,該行的理財經理向記者出示了一份關于總行代銷基金產品的清單。記者發現在該清單上,總共列出了二十幾款基金產品。表上列有基金代碼、名稱、類型、基金經理、投資定位以及銷售時間,推薦表上有股票型基金1只,混合型基金14只,債券型基金4只。該支行理財經理對記者表示,“今年以來偏股基金賺錢效應較好,長期來看,適當配置權益基金還是會有不錯的回報。”

  同樣的情況也發生在另一家銀行支行,該行的理財經理向記者推薦購買偏股混合型的基金。

  上述銀行的理財經理告訴記者:“利率走低、貨幣寬松、限制房地產大背景下,今年以來公募基金產品,特別是權益基金業績表現優異,吸引新基民進場和老基民加倉。”

  “目前我們分行主推三款基金產品,兩款是新發基金,另外一款是老基金。這三款均為混合型基金,”某國有行的理財經理告訴記者,“混合型基金相比純股票型基金在配置上會更加靈活,可以根據市場行情來調整比例,方便操作,客戶接受程度較高。”

  “爆款”頻出是近兩個月基金發行市場的一大亮點。10月14日,備受市場關注的興全合泰混合開始發售。而在此之前,多家渠道已經悄然啟動發行預熱。

  有投資者向《證券日報》記者表示:“銀行理財經理從上周就開始在朋友圈刷屏,并微信通知,提醒大家提前準備好資金。”

  某銀行的理財經理此前預測稱,興全合泰混合這只基金配售比例將在15%以下,他有個客戶買了100萬元,再確認最終配售比例后,剩余的資金3個工作日退回賬戶。“我自己也花70萬元認購了這只基金。”

  從半年報的數據上可見代理基金銷售業務的轉型。工行的半年報顯示,在上半年該行推動代理銷售業務轉型,優選代銷基金產品,積極代銷包括科創板主題基金在內的多只熱點基金產品。與此同時,中信銀行上半年在代銷基金方面,緊密跟隨市場變化,為客戶合理配置符合當前行情的債券基金、權益基金,非貨幣基金銷量同比增長140.2%。

  權益基金備受投資者青睞

  今年以來,偏股基金賺錢效應明顯,基金發行市場頻頻出現募集規模數十億元的產品。

  根據數據顯示,前三季度合計成立744只新基金,合計募集規模達到8043.95億元,而去年同期2018年前三季度,112家基金公司合計發行新基金624只,募集規模6277.32億元,明顯低于今年水平。9月份的新基金發行市場更是如火如荼,募集規模達到1719.82億元,成為2016年11月份以來募集規模最高的月份。

  從類型上看,9月份權益基金首募規模大幅提升,普通股票型基金發行規模達到203.34億元,環比增長286.87%;混合型基金募集資金374.55億元,較8月份增長364.41%。

  中國銀行業協會研究部王麗娟在接受《證券日報》記者采訪時表示,在公募基金偏向權益基金的同時,銀行理財產品等資管類產品配置權益類資產的占比也在提升,可見配置權益類資產產品已成廣大投資者的共識。

  在王麗娟看來,主要原因有以下幾方面,一是A股市場逐步回暖,今年前9個月,上證綜指上漲16.49%,創業板指數上漲30.15%;二是價值投資理念在逐步的深化,一些高成長性的行業或企業得到了市場的關注;三是后續逆周期調節政策的進一步發力也有助于改善上市公司的盈利狀況,有助于增強公募基金配置權益類資產的動力。

  中國證監會日前在北京舉行全面深化資本市場改革工作座談會,會議提出12項改革舉措。其中,“推動公募機構大力發展權益類基金”、“強化證券基金經營機構長期業績導向”、“推動更多中長期資金入市”、“推動公募基金納入個人稅收遞延型商業養老金投資范圍”等多項內容,將深刻影響公募基金行業發展。

  銀行業內人士表示,目前全球金融市場處于降息通道,無風險收益率下降,投資者風險偏好回升。伴隨著銀行利率和理財產品收益率的下降,有高股息率效應的權益基金進入更多普通投資者的視野。

(文章來源:證券日報)

  

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